オンラインカジノで本人確認が必要とされるのは、主に不正利用の防止と法令遵守のためです。本人確認（KYC：Know Your Customer）は、利用者が実在する人物であることを証明し、第三者による不正なアカウント利用を防ぐために実施されます。
このプロセスにより、資金洗浄（マネーロンダリング）や詐欺行為の防止が図られ、利用者自身も安全にプレイできる環境が提供されます。
オンラインカジノは世界中で異なる規制のもとに運営されているため、特に信頼性の高いカジノはライセンスを取得し、法的な義務として本人確認手続きを行っています。
この手続きにより、年齢確認や居住地の確認も行われ、未成年者や制限のある地域のユーザーが利用できないように制御されています。
また、本人確認が完了していない状態での出金は、詐欺や不正取引のリスクを増大させるため、多くのオンラインカジノでは本人確認を出金条件としています。
本人確認の方法はオンラインカジノごとに異なりますが、一般的には以下の手順を経て完了します。
- 本人確認書類の提出:
パスポート、運転免許証、マイナンバーカードなどの写真付き身分証明書が必要です。一部のオンラインカジノでは顔写真付きでなくても利用できる身分証明書も受け付けています。 - 住所確認書類の提出:
住所確認には、公共料金の請求書や銀行取引明細書など、氏名と住所が記載されている書類が求められます。これにより、居住地の確認を行い、アカウントの正当性を証明します。 - 支払い方法の確認:
利用する入出金手段が本人のものか確認するため、クレジットカード情報の写真や仮想通貨ウォレットのスクリーンショットなどが求められる場合があります。
手続きが完了すると、出金申請時の審査がスムーズになります。多くのオンラインカジノでは、審査完了までに数時間から1営業日程度を要しますが、一度手続きが済んでいれば、その後の出金は迅速に処理されることが一般的です。
一部のオンラインカジノでは、仮想通貨を利用することで本人確認なしで入出金が可能な場合があります。これは、仮想通貨がブロックチェーン技術を利用した分散型取引であり、高い匿名性を持つためです。
特にビットコイン（BTC）やイーサリアム（ETH）などの主要な仮想通貨は、送金元や送金先の個人情報を必要とせずに取引が完了するため、プライバシーを重視するプレイヤーから支持されています。
ただし、仮想通貨を利用する際にも注意が必要です。本人確認が不要なカジノは規制が緩い場合があるため、信頼性の低い運営元が含まれているケースがあります。
そのため、信頼できる運営元やライセンスを取得しているオンラインカジノを選ぶことが重要です。また、仮想通貨の価格変動リスクも考慮する必要があります。
入金時と出金時で仮想通貨の価値が異なる場合、大きな利益を得ることもあれば、逆に損失を被ることもあります。